Finansijski planer ili lični finansijski planer je kvalifikovani finansijski savetnik. Prakticirajući punu uslugu ličnih finansija, savjetuju klijente o investicijama, osiguranju, porezima, penzionisanju i planiranju imovine.
Šta radi finansijski planer?
Finansijski planeri: šta rade
Finansijski planer vodi vas u ispunjavanju vaših trenutnih finansijskih potreba i dugoročnih ciljeva. To obično znači procjenu vaše finansijske situacije, razumijevanje šta želite da vaš novac učini za vas (i sada i u budućnosti) i pomoć u kreiranju plana koji će vas dovesti do toga.
Da li je finansijski planer isto što i finansijski savjetnik?
Finansijski planer je profesionalac koji pomaže kompanijama i pojedincima da kreiraju program za postizanje dugoročnih finansijskih ciljeva. Finansijski savjetnik je širi pojam za one koji pomažu u upravljanju vašim novcem, uključujući investicije i druge račune.
Koliko vam je novca potrebno za finansijskog planera?
Koliko košta finansijski savjetnik ? Cijena posjete finansijskog planera može se kretati od 2.500 do 3.500 dolara za postavljanje plana, a zatim oko 3.000 do 3.500 dolara godišnje ako vi imate stalnu vezu sa planner , prema Financial Udruženje za planiranje (FPA).
Mogu li finansijski savjetnici ukrasti vaš novac?
Ako je vaš finansijski savjetnik potpuno ukrao novac sa vašeg računa, ovo je krađa. Ovi slučajevi uključujunamjerni čin vašeg finansijskog savjetnika, kao što je prijenos novca sa vašeg računa. Međutim, vaš finansijski savjetnik također može krasti od vas ako vaše radnje ili nedjelovanje prouzrokuju finansijski gubitak.