Uravnoteženi fondovi su zajednički fondovi koji ulažu novac u različite klase imovine, uključujući mješavinu dionica i obveznica niskog do srednjeg rizika. Balansirana sredstva investiraju sa ciljem i prihoda i povećanja kapitala.
Ko bi trebao ulagati u uravnoteženi fond?
Ova sredstva ne prelaze limit od 65% kako je propisano u mandatu ulaganja. Balansirana sredstva su namijenjena investitorima koji zahtijevaju fuziju prihoda, sigurnosti i umjerene aprecijacije kapitala. Tokom bull runs-a, fond će moći da generiše veće prinose zahvaljujući komponenti kapitala.
Koja je svrha balansiranog fonda?
Uravnotežena sredstva su opcija ulaganja na jednom mjestu koja nudi izloženost i vlasničkim i dužničkim vrijednosnim papirima. Glavna namjera ovih zajedničkih fondova je da uravnoteže omjer rizika i nagrade i optimiziraju prinose ulaganja u zajednički fond.
Kada treba investirati u uravnoteženi fond?
"Uravnotežena sredstva se sastoje od fiksnog prihoda i vlasničkih hartija od vrijednosti i mogu biti dobro sredstvo za investitore koji traže diverzificirano investicijsko rješenje na jednom mjestu," kaže Swope. Investitori koji traže manju volatilnost često biraju uravnotežena sredstva jer obezbjeđuju prihod od alokacije obveznica za portfelj.
Da li su uravnotežena sredstva dobra za penzionere?
U penziji uravnoteženi fond omogućava vam da sistematsko povlačite uz istovremeno održavanje odgovarajuće alokacije sredstava. Ovaj pristupmože dobro funkcionirati za one koji imaju jedan račun za izvlačenje, kao što je 100.000 dolara u IRA-i gdje žele da podignu 400 dolara mjesečno.
