Distribucije iz naslijeđenih IRA nisu potrebne u 2020.. Ako ste morali da preuzmete distribuciju u roku od 5 godina nakon godine smrti vlasnika računa, 2020. se ne računa u 5 godina.
Hoće li IRA distribucije biti oporezovane 2020. godine?
Mnogim penzionerima i ljudima koji su primili distribuciju penzionog plana u vezi s Covidom možda će trebati dodatno vrijeme da urade svoje porezne prijave za 2020. Oni koji su uzeli distribuciju od tradicionalnih IRA-a u bilo kom trenutku tokom 2020. godine, dobit će obrazac 1099-R koji će prijaviti distribuciju njima i Poreznoj upravi.
Jesu li IRA isplate oslobođene poreza u 2020?
U ranijoj kolumni, bio sam prilično oduševljen odredbom u Zakonu o pomoći, pomoći i ekonomskoj sigurnosti u vezi s korona virusom (CARES Act) koji dozvoljava kvalifikovanom vlasniku IRA-e da povuče do 100.000 dolara 2020. godine i vratite novac u roku od tri godine bez federalnog poreza na dohodak.
Da li se IRA isplate oporezuju ove godine?
Vaša povlačenja iz Roth IRA su oslobođena poreza sve dok imate 59 ½ ili više i vaš račun je star najmanje pet godina. Povlačenja iz tradicionalnih IRA oporezuju se kao redovni prihod, na osnovu vašeg poreskog razreda za godinu u kojoj ste izvršili povlačenje.
Kako da znam da li je moja IRA distribucija oporeziva?
Opće pravilo za oporezivanje IRA distribucija
Za većinu poreskih obveznika, opšte pravilo je da ako ste uzeli novac iz tradicionalne IRA-e, ondacijeli iznos će biti predmet poreza. Ako ste uzeli novac iz Roth IRA-e, onda ništa od toga obično neće biti podložno porezu.